Gestão de caixa – como estabelecer uma ponte para a superação da crise
Dando sequência à série BFG Consult “Impactos do Corona Vírus nos Negócios”, temos aqui a oportunidade de compartilhar com clientes, executivos e empresários, nossa visão acerca de temas primordiais para a superação da crise.
Nosso objetivo é propor alternativas práticas e viáveis para a manutenção da saúde dos negócios. Como já dizia o filósofo, não tenha dúvidas, “tudo na vida passa”. E essa crise não será exceção, mas para superá-la, é de fundamental importância a construção da ponte que ligará seu negócio com o futuro, qualquer que seja ele.
Para direcionar-nos na travessia dessa ponte, a gestão impecável do caixa das empresas, é questão de sobrevivência, afinal, “cash is king”. Nossa abordagem sugere foco em dois eixos centrais de atuação: LIDERANÇA e EXECUÇÃO.
LIDERANÇA:
1- Resiliência: trata-se de uma situação sem precedentes históricos, o momento exige manter a calma e postura vigorosa para desenvolver a adaptabilidade e flexibilidade necessárias a cada situação que se apresente.
2- Atitude: o cenário é de incertezas, mas aja com rapidez, é o momento de tomar decisões difíceis, ainda que imperfeitas. Não se isole, mobilize positivamente a opinião das equipes no processo de tomada de decisão.
3- Foco: crie um plano de curto prazo para superação da crise, patrocine sua execução impecável, sem se desconectar da visão de futuro.
4- Protagonismo: a travessia da ponte será difícil, haverá baixas, porém, seu protagonismo na construção de um futuro atraente e realizável a todos os stakeholders é fundamental.
5- Pragmatismo: não é hora de “dourar a pílula”, tenha clareza na comunicação e foque no êxito prático das ações, sem se desconectar das mudanças de curtíssimo prazo dos diversos agentes (governo, bancos, legislação, mercados). Redirecionamentos podem ser necessários.
EXECUÇÃO:
1- Priorize (como nunca) seu capital de giro e liquidez. Faça uma revisão detalhada do fluxo de caixa para os próximos 90 dias, tenha um diagnóstico claro da situação, com base factual.
2- Considere negociar antecipação de recebíveis, avalie disponibilidade e taxas para cada tipo de operação.
3- Avalie seus ativos não operacionais, sob a perspectiva de vendê-los.
4- Entre em contato com clientes, tenha uma posição atualizada de seus recebíveis através da comunicação direta. Vá além das planilhas.
5- Atualize sua posição de créditos tributários. Entenda a situação e sua eventual aplicabilidade para o momento.
6- Avalie a perspectiva de tomar crédito para capital de giro, através de linhas de crédito emergenciais disponibilizadas pelos governos, via sistema financeiro.
7- Contas a pagar: separe em dois blocos – as essenciais e as acessórias ao funcionamento da empresa, considerando a ociosidade (se houver) da sua operação.
8- Renegocie tudo. Lembre-se: renegocie. Entre em contato com fornecedores, proponha prazos de pagamento factíveis que, no pior cenário, mantenham a neutralidade do fluxo de caixa.
9- Considere utilizar as alternativas de diferimento de impostos apresentadas pelos governos.
10- Reoriente as prioridades e desembolsos de caixa de seu OPEX/CAPEX, frente à nova realidade dos negócios e ao seu plano.
11- Folha de pagamento: foque na preservação de empregos. Avalie criticamente as recentes medidas provisórias que preveem alterações nas relações trabalhistas – redução de salários, redução de jornada, suspensão temporária de contratos de trabalho (MP 936) – além de créditos subsidiados para essa finalidade.
A BFG entende que há diversos caminhos para superar a crise. Dispomos de experiência e expertise para ajudar as empresas a enfrentar as complexidades que se apresentam.
Vamos conversar?
Frederico Barbosa
Co-founder/Sr. Partner at BFG Consult Engenheiro pela UFMG, com MBA pelo INSEAD (França). Vasta experiência em consultoria de gestão, com atuação de sucesso em múltiplos setores e geografias. Ajudo empresas a superar desafios e alcançar resultados tangíveis, impulsionando o crescimento de receitas, melhorando a performance comercial e financeira, viabilizando a expansão para novos mercados/ofertas e otimizando a satisfação do cliente.